Erste Maßnahme auf dem Weg zu den 50.000 Euro für 2012

In meinem letzten Post habe ich gerade erst mein Jahresziel auf 50.000 Euro festgesetzt. Das bedeutet, dass ich diesen Stand ein Jahr früher als ursprünglich gedacht erreichen würde. Also schon ein bedeutender Schritt auf dem Weg zur finanziellen Freiheit.

So etwas erfordert mutige Maßnahmen. Daher habe ich gerade meine Fonds-Sparpläne von rund 310 Euro/Monat auf 400 Euro/Monat erhöht. Das sollte dazu führen, dass ich am Ende des Jahres mindestens 1000 Euro näher an dieses Ziel herangekommen bin (in dem Fall, dass der Kurs stabil bleibt und weder zu- noch abnimmt). Den Rest muss die wirtschaftliche Entwicklung zeigen.
Es ist wichtig, direkt nach der Zielsetzung erste Maßnahmen zu ergreifen, um das Ziel zu erreichen. Ich hoffe, die Weichen damit gut gestellt zu haben. Ich kann mir auch vorstellen, im Laufe des Jahres eine weitere Erhöhung dieses Fonds-Depots vorzunehmen.
In jedem Fall werde ich hier berichten, wie sich die Erhöhung der Sparpläne bemerkbar macht.

Zahlung von Private Equity-Fonds eingegangen

Eine Zahlung von 480 Euro aus Erlösung meines Private-Equity-Fonds wurde mir im November angekündigt. Zwischenzeitlich ist diese Zahlung auch eingetroffen.
Ich bin froh, die Entscheidung für den Fonds getroffen zu haben. Dennoch wollte ich zunächst keine weitere Investition in den Folge-Fonds vornehmen. Der hohe Anteil, den PE dann in meinem Portfolio einnehmen würde, sprach für mich dagegen. Da teils auch in die gleichen Unternehmen investiert wird, ist die Diversifizierung auch nicht optimal. Ich hatte auch gerade erst die monatlichen Fonds-Sparpläne um 100 Euro angehoben. Das erschien mir flexibler und besser.
Weiterhin sehe ich noch als Punkt, dass ich beim PE-Fonds im ersten Schritt einmal Schulden eingegangen wäre, die ich über die nächsten Jahre zurückzahlen würde. Schließlich ist es eine langjährige Zahlungsverpflichtung. Mit meinem jetzigen PE-Fonds, der auch noch durch eine Lebensversicherung nach unten abgesichert ist, fühle ich mich aber nach wie vor wohl. Dieser erste Ertrag trägt natürlich auch dazu bei. Ich kann mir grundsätzlich schon vorstellen, noch mehr Private-Equity-Aktivitäten zu entfalten. Aber alles zu seiner Zeit. Ich kann mir vorstellen, dass nach einer hoffentlich kommenden Gehaltserhöhung in 2012 meine Bereitschaft hierzu sehr hoch sein wird. ;-)

Ich lege nach - weitere Fondssparpläne eingerichtet

Zwischenzeitlich ist mein Fondsdepot wieder leicht im Plus. Nur zwei der 5 Fonds liegen noch unter Einstandskurs. Damit ist die drohende Krise insbesondere in Europa natürlich aber noch nicht vom Tisch. Um gerade in schlechten Zeiten von günstigen Käufen profitieren zu können, habe ich auch noch für die zwei Fonds Sparpläne angelegt, für die ich das bisher noch nicht gemacht hatte.
Damit habe ich für alle 5 Fonds in meinem Depot (Vielleicht berichte ich bald mal ausführlicher dazu) Fondssparpläne am laufen. Reichtum per Autopilot, das ist, was mir gefallen würde. Ich bin gespannt, wie sich das Depot in den nächsten Jahren entwickelt, bin aber bereit, die Fonds viele Jahre lang liegen zu lassen durch weitere Käufe auszubauen.
Ich fühle mich derzeit mit ihnen gut aufgestellt und zahle in jeden von ihnen zwischen 50 und 75 Euro pro Monat ein.

Auf dass sie mich in den nächsten Jahrzehnten reich machen mögen! ;-)

Gute Entwicklung bei Private Equity-Fonds

Vor ein paar Jahren habe ich einen Private Equity-Fonds gezeichnet. Die ganze Zeit war ich eher unsicher, wie sich das entwickeln wird. Es ist ja schon so, dass dort die Risiken erheblich größer als bei vielen anderen Investments, gerade bei denen mit denen ich mich bisher beschäftigt habe, liegen. Auch handelt es sich um ein sehr langfristiges Investment, dass noch rund 20 Jahre läuft.
Jetzt gab es aber eine sehr positive Meldung: Die erste Beteiligung des Fonds konnte verkauft werden. Es soll eine sehr gute zweistellige Rendite erwirtschaftet worden sein. Wie sich das auf meine persönlichen Finanzen auswirkt, ist noch vollkommen unklar. Zum Jahresende soll das verkündet werden. Ich bin schon äußerst gespannt. Das Geld kann ich dann wieder an anderer Stelle investieren. Sobald es da neue Informationen gibt, werde ich hier selbstverständlich berichten.

Achterbahn - Fondsportfolio rasant nach unten

Aua. Da schaut man nichts Böses ahnend in sein Fondsdepot und stellt fest, gerade in den letzten Tagen 400 Euro verloren zu haben. Es hat sich ja angekündigt mit den ganzen Querelen in den USA. Aber: Ich wollte nicht verkaufen. Ich will mein Fondsportfolio langfristig laufen lassen und nicht ständig aktiv werden. Außerdem habe ich einige der Fonds als Sparplan laufen, so dass ich zugleich von den günstigeren Kaufpreisen profitiere. Ich habe Vertrauen in die Aufteilung meiner Fonds, die ich vorgenommen habe. Ich bin überzeugt, dass der vorübergehende Abschwung mittelfristig wieder kompensiert wird.

Trotzdem ist es natürlich doof und ärgerlich. Gerade hatte ich mich noch gefreut, dass es sehr gut mit meinem Ziel von 30.000 Euro bis zum Jahresende ausschaut, da kommt dieser Rückschlag. Wie würdet ihr da vorgehen? Handeln oder ebenfalls warten, bis die konjunkturelle Lage und Aussicht sich verbessert?

Lyxor ETF MSCI Emerging Markets: Nicht zu früh freuen

Vor etwa zwei Monaten hatte ich mich noch gefreut, dass nach einem Fondskauf mein gesamtes Depot "auf grün" stand. Es handelte sich dabei um den LYXOR ETF MSCI EMERG MKTS. Zwischenzeitlich ist der leider etwas eingebrochen und ich habe einen Kursverlust von -102,30 EUR (-9,49 %) hinnehmen müssen. Ich hoffe doch, dass sich dieser in Kürze wieder berappelt. Bei den anderen Fonds bin ich weiterhin im Plus.

Fondskauf erfolgt

Der angekündigte Kauf vom LYXOR ETF MSCI EMERG.MKTS ist jetzt erfolgt. Zu 8,98 Euro das Stück. Der Schlusskurs lag heute erst einmal darunter. Für die Zukunft hoffe ich aber auf eine gute Entwicklung.
Die Verkäufe der Fonds haben etwas länger gedauert. Der SARASIN M.L.-N.ENERG.EO T ging zu 5,88 Euro weg, der andere Verkauf steht noch aus (der Auftrag ist aber schon "bestens" vergeben).

Schlussstrich gezogen - Umschichtung im Fondsdepot

Zum Ende des Jahres habe ich noch einmal eine Umstellung an meinem Fondsdepot vorgenommen. Mein Depot ist seit kurzem wieder im Plus und ein Großteil meiner Fonds hat sich in den letzten Monaten gut geschlagen. Zwei Fonds haben mir aber Sorgen bereitet und sich nicht so entwickelt, wie ich es mir gewünscht hätte.
Um dem noch im alten Jahr einen Schlussstrich zu ziehen, habe ich einen Verkaufsauftrag erteilt und zugleich einen Kaufauftrag für einen neuen Fonds erteilt.

Getrennt habe ich mich von:
- FIRST PRIV.EUR.AKT.ULM A (DE0009795831), gekauft zu 66,77 Euro/Stück, zuletzt nur noch bewertet mit 48,90 Euro/Stück.
- SARASIN M.L.-N.ENERG.EO T (LU0121747215), gekauft zu 12,67 Euro/Stück, zuletzt nur noch bewertet mit 5,92 Euro/Stück.

Besonders enttäuscht bin ich von dem Sarasin-Fonds. Das Thema Energie halte ich nach wie vor für ein sehr spannendes, gerade, da sich die Unternehmen, in die dort investiert wird, mit einem innovativen Umgang mit dem Thema beschäftigen sollten.

Neu aufnehmen ins Depot möchte ich:
- LYXOR ETF MSCI EMERG.MKTS (FR0010429068)

Es ist der erste Emerging Markets Fonds in meinem Depot. Ein eigentlich schon länger fälliger Schritt. Dazu handelt es sich um einen ETF, so dass die Gebühren niedrig ausfallen. Einen Ausgabeaufschlag brauche ich auch nicht zu zahlen. Ich hoffe, dass sich dieser Fonds in den nächsten Jahren weiter gut entwickelt.

Die weiteren Fonds, die ich aktuell in meinem Depot halte:
- ETF-PORTFOLIO GLOBAL (DE000A0MKQK7)
- M+G I.(1)-M+G GBL BA.EO A (GB0030932676)
- PICTET-WATER NAM.P (LU0104884860)
- THREADN.INV.-EU.S.C.T.A1 (GB0002771383)


Habt ihr euch noch im alten Jahr von Dingen getrennt, die sich nicht bewährt haben? Ich wünsche euch allen einen guten Rutsch in das neue Jahr!

Depot nach der Krise erstmals im Plus

Heute ist ein guter Tag. Erstmals seit der Krise ist mein Fondsdepot (ich werde demnächst einmal einen Einblick hinein gewähren) wieder im Plus. Konkret liegt der Kurswert 1,2% über dem Einstandswert. Wenn ich jetzt aber berücksichtige, dass ich einen Teil des Depots schon vor einigen Jahren gekauft habe, muss ich noch eingestehen, dass ich bei einer negativen realen Rendite liege. In der letzten Zeit sind einige Fonds aber richtig abgegangen. Ich hoffe, dass die Aufwärtstendenz so bestehen bleibt, wie ihr sicherlich auch. ;-)

Zusätzlich habe ich heute noch einmal 400 Euro für zukünftige Ausgaben beiseite gelegt. Urlaub und Umzug werden Anfang 2011 ganz schön reinhauen. Das plane ich lieber jetzt schon voraus.

Wie steht dein Depot nach der Krise da?