Zahlung von Private Equity-Fonds eingegangen

Eine Zahlung von 480 Euro aus Erlösung meines Private-Equity-Fonds wurde mir im November angekündigt. Zwischenzeitlich ist diese Zahlung auch eingetroffen.
Ich bin froh, die Entscheidung für den Fonds getroffen zu haben. Dennoch wollte ich zunächst keine weitere Investition in den Folge-Fonds vornehmen. Der hohe Anteil, den PE dann in meinem Portfolio einnehmen würde, sprach für mich dagegen. Da teils auch in die gleichen Unternehmen investiert wird, ist die Diversifizierung auch nicht optimal. Ich hatte auch gerade erst die monatlichen Fonds-Sparpläne um 100 Euro angehoben. Das erschien mir flexibler und besser.
Weiterhin sehe ich noch als Punkt, dass ich beim PE-Fonds im ersten Schritt einmal Schulden eingegangen wäre, die ich über die nächsten Jahre zurückzahlen würde. Schließlich ist es eine langjährige Zahlungsverpflichtung. Mit meinem jetzigen PE-Fonds, der auch noch durch eine Lebensversicherung nach unten abgesichert ist, fühle ich mich aber nach wie vor wohl. Dieser erste Ertrag trägt natürlich auch dazu bei. Ich kann mir grundsätzlich schon vorstellen, noch mehr Private-Equity-Aktivitäten zu entfalten. Aber alles zu seiner Zeit. Ich kann mir vorstellen, dass nach einer hoffentlich kommenden Gehaltserhöhung in 2012 meine Bereitschaft hierzu sehr hoch sein wird. ;-)

Jahresziel wird übererreicht - Endabrechnung steht noch aus

Auch wenn die letzten Monate gerade in Bezug auf mein Fondsdepot alles andere als glücklich waren, freue ich mich schon auf die Jahres-Endabrechnung. Mein Ziel für 2011 war es, auf 30.000 Euro zu kommen, da dies ein sehr stolzes Zwischenergebnis auf dem Weg zu meinem mittelfristigen Ziel von 50.000 Euro bis 2013 darstellt.

Bei meiner gerade durchgeführten Betrachtung rechne ich mit ein:
- Meine zwei Tagesgeldkonten
- Mein Fondsdepot
- Einen Bausparvertrag
- Den Rückkaufswert einer Lebensversicherung (2012) und einer Rentenversicherung (Stand noch von 31.12.2010, neuere Info nicht verfügbar)
- Einen Private Equity-Fonds (anhand der Einlagesumme, deren Rückerstattung garantiert ist)
- Den Rückkaufswert einer Pensionskassenversicherung (Stand 08/2011)

Nach Hochrechnung dieser Werte komme ich sogar auf über 34.800 Euro! Insofern schaue ich voller Vorfreude auf die Jahres-Endabrechnung und hoffe, dass sich da noch die ein oder andere positive Überraschung ergibt. Die Dezember-Lohnzahlung steht ja auch noch aus. Am 1.1.2012 wird daher noch etwas hinzukommen, zumal ich noch mit einem Bonus rechnen kann.
Meine Pläne für die nächsten Jahre war es, in 2012 auf 40.000 Euro und in 2013 auf 50.000 Euro Vermögen hinzuarbeiten. So wie es derzeit ausschaut, kann ich bald eine Korrektur der Zielwerte nach oben vornehmen. Ich werde in jedem Fall hier weiter für euch berichten.

Zahnzusatzversicherung zahlt sich aus

Vergangenes Jahr habe ich eine Zahnzusatzversicherung abgeschlossen. Jetzt gab es im November einen Eingriff vom Zahnarzt der mich über 950 Euro gekostet hat. Glücklicherweise wurden von der Zahnzusatzversicherung davon aber über 600 Euro übernommen, so dass ich noch rund 340 Euro selbst zu tragen hatte.
In diesem Fall war es für mich also sehr sinnvoll, diese Zusatzversicherung abgeschlossen zu haben. Sonst wäre ein deutlicher Knick in meiner Jahresentwicklung die Folge gewesen.

Neue Info zur privaten Krankenversicherung

Das Projekt private Krankenversicherung hat temporär etwas geruht, da ich zunächst noch klären musste, wie die Prognose bei mir zur Überschreitung der Beitragsbemessungsgrenze ausfällt.
Es sieht aber alles danach aus, dass der Wechsel im Laufe des Januars vollzogen werden kann. Gemeinsam mit einem unabhängigen Versicherungsberater prüfe ich derzeit noch, welche private Krankenversicherung für mich am besten geeignet ist. Es sind noch ein paar Anbieter im Rennen.

Vom Umstieg auf die private Krankenversicherung erhoffe ich mir zugleich eine Senkung der monatlichen Ausgaben für die Kranken- und Pflegeversicherung sowie eine Erhöhung der Leistungen.

Erste Erlöse aus Private Equity-Fonds

Ich habe jetzt nach etwas Verzögerung Rückmeldung dazu bekommen, wie hoch meine Ausschüttung nach dem ersten erfolgreichen Exit meines Private Equity-Fonds ausfallen wird. Ich kann mit rund 480 Euro rechnen. Nicht schlecht, dafür, dass das ganze erst rund zwei Jahre läuft.
Bisher habe ich das nur telefonisch mitgeteilt bekommen und noch keine schriftliche Bestätigung. Darauf warte ich jetzt. Freue mich aber schon darauf, das Geld meinen Vermögenswerten hinzurechnen zu können.
Ein schöner Bonus zum Jahresende. Bin schon auf die Abrechnung des Jahres gespannt und darauf, ob ich mein Ziel für dieses Jahr von 30.000 Euro erreichen werde.

Berufsunfähigkeitsversicherung abgeschlossen

Wie zuletzt bereits angekündigt habe ich mir verschiedene Angebote für eine Berufsunfähigkeitsversicherung eingeholt. Die Absicherung für einen negativ-Fall sollte nicht vernachlässigt werden.
Im Fall der Fälle bin ich nun für runde 70 Euro/Monat in Höhe von 2.000 Euro monatlich abgesichert. Sollte ich also berufsunfähig werden, erhalte ich eine monatliche Zahlung in dieser Höhe. Da ich Büroarbeiter bin, muss mir für eine Berufsunfähigkeit schon etwas passieren, so dass ich nicht mehr im Büro arbeiten kann. Die Wahrscheinlichkeit dafür ist eher gering, daher zahle ich auch weniger für die monatliche Absicherung, als z.B. ein Bauarbeiter.

Die 70 Euro hätte ich natürlich auch gerne monatlich in mein Fonds-Depot oder ähnliches eingezahlt, wo ich ein Vermögen damit aufbauen kann. Aber das Gefühl, abgesichert zu sein, ist auch ein gutes.

Habt ihr so eine Versicherung oder lasst ihr es lieber "drauf ankommen"?

Ich lege nach - weitere Fondssparpläne eingerichtet

Zwischenzeitlich ist mein Fondsdepot wieder leicht im Plus. Nur zwei der 5 Fonds liegen noch unter Einstandskurs. Damit ist die drohende Krise insbesondere in Europa natürlich aber noch nicht vom Tisch. Um gerade in schlechten Zeiten von günstigen Käufen profitieren zu können, habe ich auch noch für die zwei Fonds Sparpläne angelegt, für die ich das bisher noch nicht gemacht hatte.
Damit habe ich für alle 5 Fonds in meinem Depot (Vielleicht berichte ich bald mal ausführlicher dazu) Fondssparpläne am laufen. Reichtum per Autopilot, das ist, was mir gefallen würde. Ich bin gespannt, wie sich das Depot in den nächsten Jahren entwickelt, bin aber bereit, die Fonds viele Jahre lang liegen zu lassen durch weitere Käufe auszubauen.
Ich fühle mich derzeit mit ihnen gut aufgestellt und zahle in jeden von ihnen zwischen 50 und 75 Euro pro Monat ein.

Auf dass sie mich in den nächsten Jahrzehnten reich machen mögen! ;-)